Красивый сайт, регистрационный документ и банковский счёт ещё не доказывают, что иностранный поставщик, представитель и получатель платежа относятся к одному реальному бизнесу.
Что проверить до предоплаты
- факт регистрации и актуальный статус компании;
- директоров, бенефициаров и право подписанта;
- адрес, контакты, домен и историю сайта;
- лицензии и сертификаты в официальных источниках;
- совпадение компании в договоре, счёте и банковских реквизитах;
- историю представителя и его связь с компанией;
- судебные, санкционные и репутационные риски;
- признаки подмены email или банковских реквизитов.
Особенно опасные признаки
- необычно низкая цена при полной предоплате;
- срочная смена банковского счёта;
- оплата физическому лицу или несвязанной компании;
- домен создан недавно, хотя заявляется многолетняя история;
- документы содержат разные названия, адреса или подписи;
- представитель отказывается от видеовстречи и проверяемых рекомендаций;
- банковский счёт находится в стране, не связанной со сделкой.
Как выглядит результат
Письменная справка отделяет подтверждённые сведения от заявлений, показывает связи между компанией, сайтом, представителем и получателем денег, перечисляет противоречия и предлагает меры снижения риска.
Проверка не заменяет договор, инспекцию товара, безопасный способ расчёта и юридическую проверку сделки.