Методы мошенничества
Социальная инженерия
Давление, срочность, обещания выгоды и постепенное втягивание в переводы.
Подмена личности
Мошенник выдаёт себя за банк, службу поддержки, знакомого или зарубежного партнёра.
Три основных механизма
Большинство схем строится на давлении, подмене доверенного лица или создании убедительной цифровой декорации.
Социальная инженерия
Давление, срочность, обещания выгоды и постепенное вовлечение в переводы.
Подмена личности
Мошенник выдаёт себя за банк, службу поддержки, знакомого или зарубежного партнёра.
Фальшивые платформы
Поддельные сайты, приложения, кабинеты инвестора и страницы оплаты.
Шесть распространённых схем
Иконка сразу показывает тип риска, а краткое описание помогает быстро узнать свою ситуацию.
Зарубежный банковский перевод
Деньги отправляются на счёт физического лица или компании в другой стране под ложным предлогом.
Фальшивый брокер
На экране показывают прибыль, но для вывода требуют налоги, страховку или новый платёж.
Романтическое мошенничество
Доверие формируют неделями, затем просят деньги на поездку, лечение или срочную проблему.
Криптовалютная схема
Средства переводят на кошелёк, фальшивую биржу или в проект с невозможным выводом.
Предоплата за товар или услугу
После оплаты продавец исчезает, меняет условия либо требует новые платежи за доставку.
Ложный возврат средств
Лжеюристы и «агенты» обещают возврат за аванс, комиссию или обязательный сбор.
Фальшивые платформы
Поддельные сайты, приложения, кабинеты инвестора и страницы оплаты.
Зарубежный банковский перевод
Фальшивый брокер или инвестиционная платформа
Романтическое мошенничество
Криптовалютная схема
Предоплата за товар или услугу
Ложный возврат средств
БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ
Типичные признаки мошенничества
Требуют действовать срочно, скрывать перевод от банка, платить новые комиссии или обещают гарантированную прибыль и лёгкий возврат денег.
«Никому не говорите о переводе»
Просьба скрыть платёж от банка или близких — один из самых сильных тревожных сигналов.
«Нужно оплатить налог для вывода»
Настоящие налоги и комиссии не требуют переводов на карту физического лица или криптокошелёк.
«Деньги на защищённом счёте»
Фальшивый баланс и красивые цифры не подтверждают существование реальных активов.
«Последний платёж — и всё вернём»
Каждый «последний» платёж обычно создаёт повод потребовать следующий.
«Банк мешает получить прибыль»
Мошенник заранее объясняет, почему банк будет предупреждать об обмане.
«Вернём деньги за аванс»
Лжеспециалисты по возврату часто используют данные уже пострадавших людей.